文献类型：期刊文章

作　　者：张永亮[1] 张蕴萍[2]

机构地区：[1]浙江农林大学法政学院,浙江临安311300 [2]中共山东省委党校<理论学刊>编辑部,山东济南250103

出　　处：《广东财经大学学报》

基　　金：国家社会科学基金青年项目(13CJY004);教育部哲学社会科学研究重大课题攻关项目(13JZD012);浙江省农民发展研究中心课题(13NFYY13)

年　　份：2015

卷　　号：30

期　　号：5

起止页码：88-97

语　　种：中文

收录情况：BDHX、BDHX2014、CSSCI、CSSCI2014_2016、RCCSE、RWSKHX、ZGKJHX、核心刊

摘　　要：美国现行的金融监管体制中并无专事P2P平台的监管制度,当下由SEC主导的针对P2P的多头监管体制仅是权宜之策。SEC罔顾P2P平台与传统证券类金融机构之迥异特性而对其坚守"证券"监管思维模式,造成监管错位、市场准入困难、合规成本高昂,使监管风险暴露无遗。反思美国P2P平台监管困局,对我国的启示主要有:破除"维稳式"监管思路,激励其运营模式的创新;摒弃"一刀切"监管之恶习,实施底线监管(负面清单)与分类监管(差异化监管);实施源头监管,制定P2P平台市场准入制度;重塑社会征信制度建设,为P2P平台发展提供信息基础;强化法律责任制度之科学设计与公正实施。

关 键 词：P2P平台 SEC 金融监管 监管困局  

分 类 号：D922.28] D971.2[法学类]